苕溪资讯|我所受邀参加科技金融服务联盟（德清）第七次会议并作专题分享

2026年9月29日下午，科技金融服务联盟（德清）第七次会议在地理信息小镇科创服务大楼召开。财通证券、人保财险、建设银行、浙商银行、湖州银行、德清农商银行、浙江苕溪律师事务所、德清县浙工大莫干山研究院等成员单位领导及业务骨干悉数到场。受联盟邀请，我所副主任张宝律师作《金融中介监管新规解读与合规实务要点》法律专题分享。张律师围绕金融监管新规、行业合规形势、实务要点及协同风控规范展开讲解，为各单位合规经营、深化合作提供了专业法治支撑。

一、严守合规底线，筑牢金融中介执业根基

2026年1至9月，证监会系统出具147份处罚文书，处置63家中介机构，含5家律师事务所。目前行业监管持续加码，中介“看门人”责任穿透至高管、合伙人层级，机构与个人“双罚”、资格惩戒成为常态，合规管理从传统业务合规，全面延伸至执业行为、营销推广、数据安全全流程。同时，张宝律师集中解读了2024年12月以来落地的六项核心监管文件，清晰梳理上市收费管控、机构合规治理、产品适当性管理、高龄客户保护、数据安全规范、金融网络营销持牌经营等关键要求，明确各领域合规红线与实操标准。

   二、对标监管体系，构建精准动态合规体系

针对联盟多主体、跨行业协同服务的特点，张宝律师提出“监管版图决定合规版图”的核心理念。各成员单位分属银行保险、证券、融资担保、法律服务等不同领域，隶属不同监管部门，合规标准、管控重点和风险底线各有不同，无法套用统一的合规模板。各机构需立足自身监管体系，精准对标新规要求，结合业务实际落实差异化合规管理，依规履职、严控风险，实现精准合规、动态合规。

三、锚定合规框架，规范跨界协同发展生态

科技金融领域的跨界协同与业务联动，必须严格锚定合规框架，严守三条合作红线。一是信息安全红线，客户信息共享流转需取得本人授权，遵循最小必要使用原则，杜绝违规归集、超范围使用；二是利益隔离红线，联合营销与业务合作严禁利益输送、违规给付回扣，严禁借用合作方牌照资质变相经营；三是风险自担红线，银担合作需严格落实风险分担和尽职免责机制，不得违规承诺代偿、转嫁风险，严禁以联盟名义统一承诺、统一定价，筑牢协同发展合规底线。

本次专题分享紧扣德清科技金融发展实际，有效破解了多机构协同合规的痛点难点，提升了联盟整体风险防控与协同履职能力。下一步，浙江苕溪律师事务所将持续依托联盟常态化工作机制，深耕科技金融法律服务领域，精准对接行业合规需求，以专业法治力量规范行业协同生态，助力德清科技金融产业高质量稳健发展。